“雷霆反击 剑指黑恶势力!”

虹口发布四起冲击“套路贷”违法典型事例

2019年06月21日10:33  来历:明升m88.com网-上海频道
 

6月20日,虹口区明升m88.com检察院举行新闻发布会,发布扫黑除恶专项斗争展开以来处理的四起 “套路贷”恶势力违法典型事例。虹口检察院一直坚持突出重点、精准冲击,关于“套路贷”这种新式黑恶违法,坚持依法办案、严厉检查、精准申述,现在已处理“套路贷”恶势力违法8件20人,坚持了严厉冲击黑恶违法的高压态势,雷霆反击,剑指黑恶势力。

“融资→放贷→公证→索债→卖房”--完好链条式“套路贷”违法集团

被告人田某于2015年至2016年间,经过其开设或操控的金融公司、典当行、房产中介等,与边某等人一同施行“套路贷”违法,构成以田某为首要分子的恶势力违法集团。由田某规划告贷手续等环节,由边某以瑞鑫典当的名义吸引急需告贷的被害人,要求被害人以名下房产作告贷担保并签定相关托付合同、租借合同、生意合同等,以行规、保证等理由拐骗被害人签定远超实践告贷金额的告贷合同,并依照虚高的告贷金额制作银行流水凭据,使被害人信任仅需按期按实践告贷金额偿还本金及利息。在此期间,相关资料交由田某及其妻子审阅、放款,由田某操控的上述公司担任供给出借及流水资金、担任律师见证、联络处理告贷公证和受托人为田某的房产生意全权托付公证等相关事宜。被害人告贷后,以边某为首的典当行单方面确定被害人违约,经过上门清房、虚伪诉讼等手法,向被害人索要高额虚增告贷、违约金或经过田某所操控的房产中介歹意处置被害人房产。

公安机关以欺诈专案立案侦办,虹口检察院在处理本案的过程中活跃引导公安机关侦办取证,夯实根据,重拳反击,严厉冲击恶势力违法违法活动,保证区域安靖有序、明升m88.com休养生息。现在本案已提起公诉,部分被告人已被法院判定。在本案中发现的职务违法头绪,相关人员以受贿罪被追查刑事责任。

以虚高借单向法院申述,虚伪诉讼骗得钱款

2017年2月22日,被害人王某某为了平之前欠别人的告贷19万元,经顾某某介绍至本市虹口区某棋牌室,与岑某某商定告贷平账事宜,两边约好除平账19万元外别的再告贷5万元,并付出顾某某介绍费1万元,合计25万元。后岑某某以行规、保证等理由拐骗被害人王某某信任只需准时偿还实践告贷,就无需依照借单上所写数额还款,诱使王某某写下告贷期限1个月、金额80万元的借单及承诺书等。随后被告人范某某经过银行转账80万元至王某某账户,制作王某某已取得悉数告贷金额的假象,王某某将从范某某账户转给其的80万元中的19万元转账至顾某某银行账户用于偿还之前的欠款,其他61万元提现后与范某某一同回来上述棋牌室。在棋牌室内,王某某、顾某某别离取走现金5万元、1万元,剩下钱款55万元留在棋牌室岑某某、范某某处。被害人王某某在还款到期日无法还款,经岑某某电话联络王某某爸爸妈妈,王爸爸妈妈均不赞同代王偿还80万元。

2017年4月,被告人范某某托付律师,隐瞒了王某某实践取得钱款25万元的现实,以王某某签下的80万元借单及银行转账凭据为根据,向上海市普陀区明升m88.com法院提申述讼,要求法院判定王某某偿还欠款80万元及利息。后普陀法院根据上述资料判定王某某偿还范某某80万元及利息,后因王某某向公安机关报案,该民事判定未履行。本院就该案提起公诉后,法院以被告人范某某犯欺诈罪,数额特别巨大,未遂,判处其有期徒刑五年,并处罚金明升m88.com币二万元。

倾慕虚荣、过度消费沦为“套路贷”网中之鱼

被害人夏某某虽有令人艳羡的安稳作业,却仍无法支撑其高额的开支花费。2016年3月,他向从事告贷中介的违法嫌疑人王某某短期告贷3万元,后因无力偿还钱款,又被介绍至别人处以虚高借单和银行流水不断后账平前账,终究债款被翻至75万元。

之后出借人屡次向夏某某索债,在王某某等人的鼓动下,夏某某就有了“相同是借,不如多借一点”“横竖房子典当了仍是自己的”“爸爸妈妈就我一个儿子,总之会帮我还的”等主意…所以夏某某经王某某介绍找到违法嫌疑人孙某某地点的告贷中介公司以房子典当告贷340万元,之后孙某某等人就以服务费、垫资费、中介费、手续费等各类名字分割了告贷。期间,夏某某爸爸妈妈因宠溺儿子,在不知道告贷实在用处的情况下,出于维护、疼爱、不让人欺压儿子等心思,不断合作王某某、孙某某等人处理房子典当手续。

在第一次典当告贷到期后,夏某某无力还款,又经过别人介绍转贷平账、二次典当房产不断垒高债款、延迟还款时刻。最终,夏某某及爸爸妈妈迫于还账压力,不得已将自己价值500多万的房子以400万元贱价出售,卖房的剩余钱款又被其他告贷中介、非正规房子中介等乘机分割,自家实践到手的钱款屈指可数。

被害人急需用钱落入“套路贷”圈套

2015年,被害人杨某某因急需用钱,屡次向违法嫌疑人毛某某小额无典当告贷合计约10万元未还,为牟取不合法利益,违法嫌疑人毛某某、刘某某等人向杨某某谎报其可典当房产持续告贷,遂将杨某某名下坐落本市大连路的一套使用权房子转为所有权。后刘某某又联络房产中介违法嫌疑人谢某,出资人违法嫌疑人万某某等人,一同协商以签定虚高告贷合同、制作虚伪银行流水和处理房子生意全委公证的方法,骗得杨某某房产。

2015年12月至2016年1月间,毛某某、刘某某、谢某、万某某等人带被害人杨某某至银行制作100万元的虚伪流水,签定100万元的房地产典当告贷合同和房地产全权托付书并进行公证,手续办完后杨某某仅取得告贷明升m88.com币6万元。2016年3月,谢某等人单方面确定杨某某违约,在未经杨赞同的情况下,将杨的房产以明升m88.com币127万元的价格出售给别人。

据了解,“套路贷”案子往往涉及到多个环节,各违法嫌疑人各司其职,给被害人设下圈套,环环相扣,引被害人上钩,终究使被害人深陷其间,无法自拔。这类违法不只直接损害被害人合法财产权益,其间掺杂的软暴力、虚伪诉讼等索款手法又简单诱发其他违法,损害极端严峻。

虹口区明升m88.com检察院副检察长崔晓丽介绍,2018年展开扫黑除恶专项斗争以来,虹口检察院共批准逮捕涉恶案子18件63人,提起公诉15件51人,其间包含“维护伞”案子1件1人,发现排查头绪24件,对黑恶势力一直坚持高压态势,坚决予以冲击。在院扫黑除恶专项斗争领导小组的带领下,建立涉黑涉恶案子专办组,打造专案处理通道;加强对“套路贷”等新式违法疑问争议问题研讨,一致法令规范,提早介入引导侦办,保证依法冲击稳、准、狠;深挖案子背面头绪,加强讯问与头绪排查,破网打伞“一案三查”;经过“两微一端”、今天头条等新媒体发布扫黑除恶信息,经过自编自演“套路贷”小视频演绎实在事例,以案释法,提高宣扬的受众面和影响力。下一步,将以愈加坚决的决计和斗志、愈加有力的行动,推动扫黑除恶专项斗争纵深展开,打造让明升m88.com群众愈加定心、更有安全感的安全。

(责编:唐小丽、韩庆)
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